活動重點

主題：介紹基本理財知識，並協助宿生建立第一個理財目標

1. 基本理財知識及理財工具
    1. 理財的基本原則（分散投資、長期投資和風險管理）
    2. 理財工具介紹（風險及回報特性）
        1. 存款、債券
        2. 股票、基金
    3. 何謂破產
2. 訂立理財目標、管理預算
    1. 嘗試建立第一個理財目標
        1. 目標是什麼？存款、投資、退休？
    2. 制定和遵從個人預算
        1. 收入和支出的評估
        2. 節約和消費的優先次序
3. 風險
    1. 何謂風險
    2. 如何判斷自身風險承受能力
    3. 如何提高承受風險的能力
    4. 管理風險的工具、不同保險種類
4. 如何開始理財
    1. 記帳，包括工具
    2. 先儲蓄、後消費
5. 個案分析及總結
6. 資源與進一步學習

講者

香港菁英會會員、資深理財顧問梁秀慧Lydia

主辦機構

香港菁英會